Рэнкинг страховщиков за I полугодие 2021 г
Высокий спрос со стороны физлиц на потребительские кредиты способствовал росту страхования жизни заемщиков и страхования от несчастных случаев и болезней. Объем взносов по данным видам страхования увеличился на 16,7 млрд р., указывается в сообщении регулятора.
Совокупные активы страховщиков на конец июня 2021 г. превысили 3,1 трлн р., увеличившись на 14,7%. Отношение активов к валовому внутреннему продукту (ВВП) составило 2,88%. Прибыль страховщиков до налогообложения по итогам I полугодия 2021 г. выросла на 11,4%, до 123 млрд р.
Страховщики жизни в 2021 году начнут искать рост за пределами инвестстрахования
Как сообщил в пятницу в ходе пресс-конференции глава комитета Всероссийского союза страховщиков по страхованию от несчастных случаев и развитию страхования жизни Максим Чернин, средний рост этого рынка за последние пять лет составил 30%. При этом рост ИСЖ составил 53%, накопительного страхования жизни (включая пенсионное) — 18%, кредитного — 11%. В 2021 году страховщики жизни нарастили сборы на 32,8%, до 478 миллиардов рублей, опять же, в основном за счет ИСЖ.
На регуляторные ограничения обратил внимание и глава «АльфаСтрахование-Жизнь» Алексей Слюсарь. При этом, по его словам, речь идет не о памятке, которая обязывает страховщиков подробно рассказывать клиенту о рисках при заключении договора ИСЖ. Слюсарь отмечает давление на страховую индустрию со стороны ЦБ в целом. Он также отметил факт насыщения рынка, но добавил, что свое влияние оказало снижение курса рубля в сентябре-октябре прошлого года, а также рост ставок по депозитам.
ВСС подвел итоги деятельности страховщиков жизни за 1 полугодие 2021 года
Такие результаты на рынке страхования жизни объясняются существенно возросшей волатильностью показателей доходности различных финансовых инструментов, пояснил Игорь Юргенс. Как это и происходит обычно, снижение показателей продаж продуктов с негарантированной доходностью сопровождается ростом объемов по продуктам с фиксированным доходом, в нашем случае – это накопительное страхование жизни. Кроме того, некоторое влияние на спад продаж ИСЖ оказали и выпущенные ВСС стандарты работы страховщиков жизни, вступившие в силу в начале этого года, а также требования к этим видам страхования, разработанные Банком России, полагает глава ВСС.
По итогам 1 полугодия 2021 года общий объем премий страховщиков жизни снизился по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 10% и составил 198,6 млрд р., сообщил президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Игорь Юргенс.
Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке
Нацбанк РК распространил информацию о сроках введения в действие Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам страхования и страховой деятельности, рынка ценных бумаг», передает Zakon.kz.
2 июля 2021 года принят Закон Республики Казахстан №166-VI «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам страхования и страховой деятельности, рынка ценных бумаг» (далее – Закон), который введен в действие 15 июля 2021 года.
РИА: «Рынок страхования РФ в 2021 году могут покинуть 40-50 компаний
«Пока новым требованиям не соответствуют больше трети компаний. К концу года 44 универсальных страховщика, 19 страховщиков жизни и 15 компаний, занимающихся входящим перестрахованием, должны увеличить уставные капиталы. Основная часть мелких страховых компаний не сможет преодолеть даже 1 этап (минимум 180 миллионов рублей для универсальных страховщиков), поэтому в 2021 году ожидается уход с рынка 40-50 компаний», — прогнозируют в НРА.
Российский рынок страхования в 2021 году могут покинуть 40-50 компаний, они не смогут преодолеть новые требования по размеру уставного капитала, первый этап увеличения которого вступит в силу 1 января следующего года, следует из аналитического обзора страхового рынка за минувший год, подготовленного Национальным рейтинговым агентством (НРА).
Текущее состояние и прогнозы развития международного рынка страхования в 2021 году
- AXA (Франция);
- Allianz (Германия);
- MetLife (США);
- Prudential Financial (США);
- CNP Assurances (Франция);
- Aviva (Великобритания);
- China Life Insurance (Китай);
- Standard Life (Великобритания);
- Dai-ichi Life Insurance (Япония);
- Power Corporation of Canada (Канада).
Сейчас по развитию и показателям страховой рынок России занимает промежуточное положение между развитыми и развивающимися странами. Примечательным является то, что в России практически нет известных СК с высокой долей присутствия на национальных страховых рынках других стран, из-за чего удельный вес страхового присутствия РФ в международной сфере достаточно низок.
Новейшие технологии XXI века: Оригинальные стартапы 2021 года, которых еще не было в России
Тротуарная плитка, генерирующая энергию, уже перестала быть экзотикой для Англии, США, Японии. Идея использовать энергию шагов в местах большого скопления людей появилась одновременно в нескольких странах. Работа над ее практическим воплощением началась в 2021 году и продолжается до сих пор. Успехом увенчались старания компании Pavegen. Первые образцы плитки были установлены в торговом центре Westfield Stratford City и на лондонском стадионе Wembley.
- закупается специальная термотрансферная пленка;
- на нее наносится рисунок;
- вырезается фрагмент любой конфигурации;
- прикладывается к обычной одежде (платью, юбке, блузке), закрепляется под прессом или горячим утюгом.
Предварительный прогноз развития страхового рынка в 2021 году «Жизнь» под угрозой» Поделиться Facebook -> Twitter -> Youtube -> Telegram -> Facebook Twitter VK Youtube -> Telegram ->
Неопределенность на рынке страхования жизни крайне высока, и агентство рассматривает возможность реализации 2 сценариев в 2021 году. В случае если введение стандартов осуществления продаж ИСЖ станет причиной того, что клиенты массово предпочтут вложения в другие финансовые инструменты (в том числе в результате принятия других регулятивных ограничительных мер), объем собираемых премий по страхованию жизни по итогам 2021 года снизится до уровня 2021-го. В то же время если информирующие памятки не отпугнут граждан от ИСЖ, то темпы прироста премий по страхованию жизни составят порядка 28% и объем взносов достигнет 575 млрд рублей. В условиях отсутствия драйверов роста рынка non-life на нем продолжится стагнация в 2021 году: темпы прироста взносов составят 3–5%, объем рынка non-life едва превысит 1 трлн рублей.
В условиях отсутствия драйверов роста рынка non-life стагнация на нем продолжится. Темпы прироста взносов non-life составят 3–5%, объем рынка non-life по итогам 2021 года едва превысит отметку 1 трлн рублей. Ожидается, что по ДМС сохранятся положительные темпы прироста взносов (6–7%) за счет ежегодной инфляции стоимости медицинских услуг и популяризации программ страхования от критических заболеваний. По страхованию от несчастных случаев и болезней темпы прироста премий снизятся до 10–11%, что будет обусловлено ростом банковских ставок и замедлением на рынке потребительского кредитования. Страхование имущества граждан продолжит расти умеренными темпами (9–10%) благодаря активному продвижению банками коробочных продуктов. В то же время в сегменте страхования имущества юридических лиц будет наблюдаться стабилизация темпов прироста премий на уровне, незначительно превышающем инфляцию, – 6–7%. По нашим прогнозам, изменения в тарифном коридоре не окажут существенного позитивного влияния на динамику объема сегмента ОСАГО: премии вырастут не более чем на 1–2%. Страхование автокаско будет находиться под давлением увеличившихся ставок по кредитам и предполагаемого замедления роста продаж новых автомобилей, и с учетом насыщения сегмента усеченными программами страхования и полисами с франшизой на нем ожидается стагнация.
Новейшие технологии XXI века: Оригинальные стартапы 2021 года, которых еще не было в России
Рынок подобных устройств станет в 2021 году еще интереснее. Пока 70% «диковинок» для российского потребителя либо слишком дороги, либо несовершенны, но производители неустанно заняты тестированием и улучшением своей продукции. Если вовремя закупить партию товара, еще не представленного в России, и грамотно его продвигать, на чужих бизнес-идеях можно неплохо заработать.
Доходность бизнеса зависит от умения привлекать клиентов. Если брать за хранение 1-го маленького растения 20, а крупного – 30 рублей в день, то доход с 1-го горшка составит соответственно 600 или 900 р. в месяц. Сумма небольшая, но для 20-ти маленьких цветков прибыль составит 12 000 р. в месяц, для 40 – 24 000 р. При том, что 40 маленьких горшков займут площадь всего 1 кв. метр. Услуги по хранению выгодно сочетать с другими родственными направлениями бизнеса:
В 2021 году крупнейшие игроки страхового рынка укрепили свои позиции за счет менее успешных конкурентов
Впервые лидером по итогам 2021 года стал страховщик жизни. ООО СК «Сбербанк страхование жизни» получило 181 млрд рублей премий и заняло 12,3% рынка. На второй позиции АО «СОГАЗ» – 160 млрд рублей (10,85%). Однако после завершения сделки с ООО СК «ВТБ Страхование» ситуация поменяется в обратную сторону: крупнейшим игроком станет АО «СОГАЗ» с долей рынка около 19%. Темп роста премий по страхованию жизни оставался высоким – 36,5%, но ожидаемо замедлился в 2021‑м – показатель составил 53,7%. Страховщики жизни занимают 8 мест в топ‑20.
Страхование от несчастных случаев благодаря банковскому каналу показало максимальный темп роста из массовых видов (плюс 39,8%, или 48,3 млрд рублей). При этом в абсолютных цифрах количество заключенных договоров сократилось почти на 2 млн. Доля лидера сегмента продолжает увеличиваться: ООО СК «ВТБ Страхование» собирает 46,5% премий. Эта компания показала рекордный прирост и по объему премий – 30,6 млрд рублей, и по количеству договоров – 2,6 млн.
Страховщики перекладывают оценку киберрисков на консалтинговые компании
«Страховые компании, обсуждая между собой возможность выхода на рынок киберстрахования, очень осторожны, — говорит Гусар. — Как коммерческие организации, они должны строить свои программы защиты так, чтобы не получить убытки. Пока на этом рынке нет шансов остаться в плюсе».
Страховые компании не могут самостоятельно оценить киберриски страхователя, чтобы рассчитать тариф для защиты его от киберугроз. Об этом сообщила вице-президент Всероссийского союза страховщиков (ВСС) Светлана Гусар на научно-практической конференции «Кибербезопасность и киберкультура в страховых, лизинговых компаниях и негосударственных пенсионных фондах».
До 50 страховых компаний уйдут с рынка в 2021 году
В 2021 году число страховщиков снизилось на 27 организаций. Сейчас их 199. Страховые лицензии были отозваны в 14 случаях из-за нарушения законодательства. В 11 причиной стал добровольный отказ от лицензии. Пять случаев связано с реорганизацией. Но при этом выданы 3 новые лицензии.
Однако, к 1 января 2021 году универсальные страховщики должны довести свой капитал до 180 млн руб. Страховщики жизни увеличат его до 310 млн руб., а перестраховщики — до 520 млн руб. Но и это еще не все. К 2022 и 2023 годам, капитал компаний первой категории должен быть не менее 240 млн руб. и 300 млн руб.. Страховщиков жизни — 380 млн руб. и 450 млн руб., перестраховщиков — 560 млн руб. и 600 млн руб. соответственно.
RiskMarket: основные тренды мирового и российского рынка страхования
А. Ковязин: Блокчейн-технологии – широкое понятие, включающее в себя разнообразный перечень продуктов, которые можно разработать на его базе. Есть продукты, которые можно сегодня создать и использовать в России без проблем. Есть продукты, для которых правовые вопросы не урегулированы.
PLUSworld.ru : В России, как и в ряде других развитых стран, развитие технологий зачастую тормозится консервативностью правовой базы. Как в случае с вашим продуктом RiskMarket – онлайн-агрегатором страховых полисов – решается этот вопрос? Полностью ли просчитаны юридические риски ваших клиентов?
Новые виды страхования которых нет на российском рынке 2021
Была продолжена политика открытости внешнему миру. Так, в 2021 г. было снято ограничение на создание страховых компаний со 100%-м иностранным капиталом. Иностранным страховщикам облегчили допуск на некоторые нишевые рынки, отменено требование, в соответствии с которым созданию иностранного страховщика должны предшествовать регистрация представительства и его работа в течение двух лет и т.д.
Оказавшись в ситуации, когда платежеспособность компании по тем или иным причинам снижается, многие руководители обращаются за помощью к своим акционерам, а не ищут решения вопроса за счет внутренних ресурсов. Так, в 2021 г. из 27 компаний, у которых возникла необходимость в докапитализации, 20 пошли по пути увеличения капитала с помощью акционеров, и только 7 компаний решили вопрос через рыночные механизмы – путем размещения собственных облигаций.
